　　7月17日，晉中警方打掉一個網絡“套路貸”犯罪集團,，抓獲12名犯罪嫌疑人,，查扣涉案資產1600余萬元。犯罪嫌疑人章某通過非法手段獲取借款人信息后,，自稱金融貸款公司,，以民間借貸名義出借資金，隨后以行業(yè)規(guī)則,、硬性條件為說辭,，強行進行砍頭扣息。其間,，犯罪團伙使用“陰陽合同”虛增合同金額,，以展期費、逾期費等名義,，強行收取高額費用,；通過虛假轉單平賬，惡意壘高欠款,，肆意認定借貸人還款逾期,，再以滋擾、侮辱等軟暴力方式催收,。

　　犯罪集團通過操縱的“借貸寶”,、“今借到”兩個APP平臺,，放款金額高達9850余萬元，受害人600余名,。

　　2巧立名目收費

　　日前,，晉城警方打掉以張某為首的“套路貸”黑社會性質組織，破獲詐騙,、尋釁滋事,、非法拘禁、敲詐勒索等刑事案件52起,，抓獲13名犯罪嫌疑人,，查處其他違法案件6起，查封經營場所1處,，凍結涉案資金46.6萬元,，扣押涉案財物140余萬元。

　　張某以“陵川縣翼龍信息咨詢有限公司”為依托,，糾集侄兒,、外甥等人形成分級管理的犯罪組織。在辦理貸款中,，誘使受害人簽訂“借貸”“擔?！薄暗盅骸钡葏f議，巧立名目收取高額家訪費,。對逾期未還款者,，采用暴力、威脅等違法手段逼迫繳納所謂的“家訪費,、倒貸費,、逾期費、違約金,、滯納金”等,。張某還指使成員采取非法拘禁等暴力手段，以及編發(fā),、印制《催款懸賞通告》等軟暴力手段催要貸款,。

　　3 “車貸”為名索財

　　3月12日，長治警方打掉以楊某等人為首,，以“車貸”為名的“套路貸”犯罪集團,，抓獲12名犯罪嫌疑人，凍結賬戶資金714萬元,。2016年以來,，楊某設立長治市恒德潤小額貸款有限公司，從事所謂“車貸”業(yè)務,。經營過程中,，該公司利用受害人急需資金周轉心理,，以違約金、保證金和所謂“行規(guī)”為由,，要求簽訂多個空白合同,，但拒絕提供合同。合同簽訂后,，犯罪團伙成員隨意認定受害人違約,，采取上門逼討、恐嚇,、電話騷擾等手段索要欠款,，強行開走受害人抵押車輛,，并在受害人不知情的情況下變賣,。

　　4肆意認定違約

　　今年3月，運城警方打掉以黃某為首的“套路貸”犯罪集團,，抓獲黃某等10名犯罪成員,。2016年，黃某糾集張某,、高某成立運城鑫洪汽車銷售有限公司,，從事“車貸”業(yè)務，謀取非法利益,。2017年6月,，黃某又將兩家公司并入鑫洪公司，擴大公司規(guī)模和行業(yè)地位,，以便于大肆斂財,。自2017年1月起，該公司借助海通,、信合,、安財、通商,、薔薇等網絡資金平臺,，采取虛假宣傳、拆分利息,、虛增債務,、誘騙客戶簽合同、加重違約責任,、簽訂空白和單方不對等合同等不法手段,，肆意認定對方“違約”，大肆非法從事車輛抵押貸款業(yè)務及扣車等敲詐勒索犯罪活動,。2017年1月至2018年4月,，鑫洪公司通過各種手段實施“套路貸”犯罪,，先后詐騙作案130余起，敲詐勒索97起,，非法獲利2400余萬元,，其中僅安財業(yè)務一項就實施詐騙779人次，扣車200余臺,。為確保犯罪活動順利,，該公司還成立了貸后部“扣車隊”，在非法扣車時實施尋釁滋事,、搶劫,、強迫交易等違法犯罪活動。

　　5制造虛假流水

　　近日,，大同警方打掉以鄧某為首的“套路貸”犯罪集團,，抓獲犯罪組織成員18人，破獲刑事案件60余起,，凍結涉案銀行存款70萬元,。2017年以來，湖北恩施人鄧某流竄至大同,，伙同張某,、曹某等人假借民間借貸實施違法犯罪。犯罪集團發(fā)放,、張貼虛假內容的宣傳卡片,，誘惑受害人到公司貸款，在多份合同上簽字,，形成虛高借款合同,。在給受害人銀行卡打款后，由“業(yè)務員”制造虛假銀行流水,。最后,，受害人無力“償還”時，“業(yè)務員”先是電話威脅催款,，接著“風控員”上門向受害人或親屬以暴力威脅,、騷擾等施壓，強行收取本金,、利息以及肆意認定的高額違約金,。犯罪集團先后誘騙170余人上當“貸款”，并實施非法拘禁,、敲詐勒索等違法犯罪,。

　　6虛增借款債務

　　日前，大同市公安局成功打掉以柴某、徐某為首的“套路貸”犯罪團伙,，抓獲19名犯罪嫌疑人,，破獲各類刑事案件19起，查扣現金21.87萬元,，凍結銀行賬戶25個,，凍結涉案資金234萬元。

　　犯罪嫌疑人柴某糾集犯罪嫌疑人徐某成立正臣投資公司,，專門從事“套路貸”違法犯罪活動,。犯罪團伙專門針對急需資金的房地產開發(fā)商、民營企業(yè)家,、個體經營戶等,，以誘騙或威逼手段虛構借款，并通過“砍頭利”,、“利滾利”,、以車頂貸、銀行空轉賬等手段虛增借款人債務,。

　　在受害人無力還款后,，柴某指使徐某等成員采取非法拘禁等暴力手段,，或通過威脅,、恐嚇等軟暴力手段，惡意討債,，侵占受害人財物,。

（責編：馬騰飛）