　　7月17日，晉中警方打掉一個網(wǎng)絡(luò)“套路貸”犯罪集團(tuán),，抓獲12名犯罪嫌疑人,，查扣涉案資產(chǎn)1600余萬元。犯罪嫌疑人章某通過非法手段獲取借款人信息后,，自稱金融貸款公司,，以民間借貸名義出借資金，隨后以行業(yè)規(guī)則,、硬性條件為說辭,，強(qiáng)行進(jìn)行砍頭扣息,。其間,，犯罪團(tuán)伙使用“陰陽合同”虛增合同金額，以展期費(fèi),、逾期費(fèi)等名義,，強(qiáng)行收取高額費(fèi)用；通過虛假轉(zhuǎn)單平賬,，惡意壘高欠款,，肆意認(rèn)定借貸人還款逾期，再以滋擾,、侮辱等軟暴力方式催收,。

　　犯罪集團(tuán)通過操縱的“借貸寶”、“今借到”兩個APP平臺,，放款金額高達(dá)9850余萬元,，受害人600余名。

　　2巧立名目收費(fèi)

　　日前,，晉城警方打掉以張某為首的“套路貸”黑社會性質(zhì)組織,，破獲詐騙、尋釁滋事,、非法拘禁,、敲詐勒索等刑事案件52起，抓獲13名犯罪嫌疑人,，查處其他違法案件6起,，查封經(jīng)營場所1處，凍結(jié)涉案資金46.6萬元,，扣押涉案財物140余萬元,。

　　張某以“陵川縣翼龍信息咨詢有限公司”為依托,，糾集侄兒、外甥等人形成分級管理的犯罪組織,。在辦理貸款中,，誘使受害人簽訂“借貸”“擔(dān)保”“抵押”等協(xié)議,，巧立名目收取高額家訪費(fèi),。對逾期未還款者，采用暴力,、威脅等違法手段逼迫繳納所謂的“家訪費(fèi),、倒貸費(fèi)、逾期費(fèi),、違約金,、滯納金”等。張某還指使成員采取非法拘禁等暴力手段,，以及編發(fā),、印制《催款懸賞通告》等軟暴力手段催要貸款。

　　3 “車貸”為名索財

　　3月12日,，長治警方打掉以楊某等人為首,，以“車貸”為名的“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲12名犯罪嫌疑人,，凍結(jié)賬戶資金714萬元,。2016年以來，楊某設(shè)立長治市恒德潤小額貸款有限公司,，從事所謂“車貸”業(yè)務(wù),。經(jīng)營過程中，該公司利用受害人急需資金周轉(zhuǎn)心理,，以違約金,、保證金和所謂“行規(guī)”為由，要求簽訂多個空白合同,，但拒絕提供合同,。合同簽訂后，犯罪團(tuán)伙成員隨意認(rèn)定受害人違約,，采取上門逼討,、恐嚇、電話騷擾等手段索要欠款,，強(qiáng)行開走受害人抵押車輛,，并在受害人不知情的情況下變賣。

　　4肆意認(rèn)定違約

　　今年3月，運(yùn)城警方打掉以黃某為首的“套路貸”犯罪集團(tuán),，抓獲黃某等10名犯罪成員,。2016年，黃某糾集張某,、高某成立運(yùn)城鑫洪汽車銷售有限公司,，從事“車貸”業(yè)務(wù)，謀取非法利益,。2017年6月,，黃某又將兩家公司并入鑫洪公司，擴(kuò)大公司規(guī)模和行業(yè)地位,，以便于大肆斂財,。自2017年1月起，該公司借助海通,、信合,、安財、通商,、薔薇等網(wǎng)絡(luò)資金平臺,，采取虛假宣傳、拆分利息,、虛增債務(wù),、誘騙客戶簽合同,、加重違約責(zé)任,、簽訂空白和單方不對等合同等不法手段，肆意認(rèn)定對方“違約”,，大肆非法從事車輛抵押貸款業(yè)務(wù)及扣車等敲詐勒索犯罪活動,。2017年1月至2018年4月，鑫洪公司通過各種手段實(shí)施“套路貸”犯罪,，先后詐騙作案130余起,，敲詐勒索97起，非法獲利2400余萬元,，其中僅安財業(yè)務(wù)一項就實(shí)施詐騙779人次,，扣車200余臺。為確保犯罪活動順利,，該公司還成立了貸后部“扣車隊”,，在非法扣車時實(shí)施尋釁滋事、搶劫,、強(qiáng)迫交易等違法犯罪活動,。

　　5制造虛假流水

　　近日，大同警方打掉以鄧某為首的“套路貸”犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪組織成員18人,，破獲刑事案件60余起,，凍結(jié)涉案銀行存款70萬元。2017年以來,，湖北恩施人鄧某流竄至大同,，伙同張某、曹某等人假借民間借貸實(shí)施違法犯罪,。犯罪集團(tuán)發(fā)放,、張貼虛假內(nèi)容的宣傳卡片，誘惑受害人到公司貸款,，在多份合同上簽字,，形成虛高借款合同。在給受害人銀行卡打款后,，由“業(yè)務(wù)員”制造虛假銀行流水,。最后，受害人無力“償還”時,，“業(yè)務(wù)員”先是電話威脅催款,，接著“風(fēng)控員”上門向受害人或親屬以暴力威脅、騷擾等施壓,，強(qiáng)行收取本金,、利息以及肆意認(rèn)定的高額違約金。犯罪集團(tuán)先后誘騙170余人上當(dāng)“貸款”,，并實(shí)施非法拘禁,、敲詐勒索等違法犯罪。

　　6虛增借款債務(wù)

　　日前,，大同市公安局成功打掉以柴某,、徐某為首的“套路貸”犯罪團(tuán)伙，抓獲19名犯罪嫌疑人,，破獲各類刑事案件19起,，查扣現(xiàn)金21.87萬元，凍結(jié)銀行賬戶25個,，凍結(jié)涉案資金234萬元,。

　　犯罪嫌疑人柴某糾集犯罪嫌疑人徐某成立正臣投資公司，專門從事“套路貸”違法犯罪活動,。犯罪團(tuán)伙專門針對急需資金的房地產(chǎn)開發(fā)商,、民營企業(yè)家、個體經(jīng)營戶等,，以誘騙或威逼手段虛構(gòu)借款,，并通過“砍頭利”,、“利滾利”、以車頂貸,、銀行空轉(zhuǎn)賬等手段虛增借款人債務(wù),。

　　在受害人無力還款后，柴某指使徐某等成員采取非法拘禁等暴力手段,，或通過威脅,、恐嚇等軟暴力手段，惡意討債,，侵占受害人財物,。

（責(zé)編：馬騰飛）