近期,，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙,。5月27日，山西省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組辦公室發(fā)布風(fēng)險提示,，廣大金融消費者要提高警惕,，增強(qiáng)反詐意識和識別能力，保護(hù)好個人信息和財產(chǎn)安全,。
冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有三種,。
手法一：不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信,、快遞信函,、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息,，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”,。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,，詐騙投資人錢財,。
手法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。不法分子利用非法獲取的消費者手機(jī)號碼,、投訴內(nèi)容等信息,，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者，誘導(dǎo)其點擊虛假鏈接或者利用視頻會議軟件,，從而騙取銀行卡號,、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息,，盜取消費者資金,。
手法三：不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，謊稱消費者在使用信用卡,、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時產(chǎn)生逾期記錄,，被列入“征信黑名單”，如要“修復(fù)征信”,，需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“信用佐證”,，并稱該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉(zhuǎn)賬,，不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿,。
這些詐騙手法均利用部分金融消費者急于解困、挽回?fù)p失,、自證清白等心理特點進(jìn)行詐騙,。在此提醒,，金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會與消費者有任何資金往來,。金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P,、投資理財?shù)取盎乜钋馈保粫ㄟ^QQ群,、微信群,、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作。消費者要提高警惕,，加強(qiáng)個人信息保護(hù),，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失,，要及時報案,。
