　　日常生活中,，將銀行卡,、對公賬戶、電話卡等租售給他人的行為,，很可能涉嫌“幫信罪”,。今起，本報陸續(xù)刊發(fā)系列報道,，就“幫信罪”產生的環(huán)境土壤,、思想根源以及如何避免“幫信”違法犯罪，進行剖析揭露,，旨在提醒大家加強自我防范,，共同抵制和打擊電詐和“幫信”犯罪，保護好大家的財產安全,。

　　伴隨著執(zhí)法機關打擊電信網絡詐騙違法犯罪行動的持續(xù)深入,，網絡黑灰產業(yè)鏈日漸被人們所熟知。

　　涉案人員中有這樣一群人，他們并沒有直接參與電詐,，甚至與電詐分子并不相識,，但卻因出售出租個人信息、銀行賬戶等,，最終成為電詐犯罪的一環(huán),。

　　近日，一起7人電詐案經小店區(qū)法院一審和市中院二審,，被告人安某因詐騙罪、幫助信息網絡犯罪活動罪(簡稱“幫信罪”)被判處合并執(zhí)行有期徒刑7年6個月,，同案另兩名被告人韋某,、左某也因“幫信罪”分別獲刑1年9個月和1年4個月。

　　電詐背后的黑灰產業(yè)鏈

　　只需要提供銀行卡,、電話卡,、對公賬戶等給他人使用，就能輕輕松松“賺”錢,，這樣的“好事兒”,，你會心動嗎？

　　廣西柳州青年安某一直沒有找到穩(wěn)定的工作,，手頭比較拮據,。2019年底，同鄉(xiāng)蔣某告訴他,，“自己有門路,，可以一起賺錢”?？窗材硜砹伺d趣,，蔣某進一步“講解”，自己用“買來的”QQ號聯(lián)系生意,，只要提供一張銀行卡并轉賬回款就會獲得相應的報酬,。

　　只言片語間，安某已經明白蔣某所從事的是見不得人的勾當,，但面對輕松賺錢的誘惑,，他還是決定賭上一把。

　　于是,，安某將自己的兩張銀行卡賬號給了蔣某,，成了一名“卡農”，踏進了電詐灰色產業(yè)鏈,。從那以后,，安某一發(fā)而不可收，膽子也越來越大，不但陸續(xù)認識了包括蔣某在內的5名上線,，還發(fā)展了3名下線,，一年時間獲利48萬元。

　　經查,，下線給安某提供銀行卡號和戶名后,，安某便會發(fā)給上線，詐騙來的贓款進賬后,，安某又指揮下線迅速把錢轉給自己,，自己再轉給上線。走賬過程中,，安某和下線按照不同的比例抽成,，到案發(fā)時，所涉賬戶和POS機產生的金額超過273萬元,。

　　“網絡‘黑灰產’中既有‘黑’的部分也有‘灰’的部分,，‘黑’可以理解為違法犯罪行為，而‘灰’是游走于違法犯罪邊緣但在立法層面上沒有明確規(guī)定的一些行為,?！笔兄性盒淌聦徟卸シü倮罱芙忉尅?/p>

　　打擊電詐揪出“幫信”犯罪

　　近年來,，電詐違法犯罪手段不斷升級,，電話卡、銀行卡已成為不法分子的主要作案工具,，而貪圖蠅頭小利的一些人,，自覺不自覺成了這條網絡黑灰產業(yè)鏈中“不可缺少”的一環(huán)。

　　“‘卡農’就是愿意出賣個人信息辦理證件,、銀行卡的人,。”李杰說,，“卡農”往往經濟拮據,、好逸惡勞，加之法律意識淡薄,、貪圖小便宜,，心甘情愿用自己的身份去辦理公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶,、U盾和手機卡等,。

　　李杰介紹，“幫信罪”是《刑法修正案(九)》增設的罪名,。在最高人民法院11月23日的新聞發(fā)布會上,，一項數(shù)據引人注目：在過去的9個月里，“幫信罪”首次進入刑事案件前10名，排名第7,。但“幫信”案件的激增,，并不意味著這兩年網絡幫助犯罪行為比以前猖獗，而是原本隱藏在網絡犯罪產業(yè)鏈中,、暗中為網絡犯罪搖旗吶喊,、輸送工具的“幫兇”，現(xiàn)在被“揪出來”了,。

　　李杰提醒,，通俗地講，有朋友借用你的銀行卡,，并承諾有報酬,，就有可能涉嫌為不法分子提供支付結算幫助；如果幫助為不法分子架設SIM卡批量呼叫設備,，很可能因為電詐提供技術支持被警方依法刑拘；將人拉進微信群群聊就能獲得提成,，這些群則很可能是電信詐騙群,；有朋友突然讓你幫忙轉賬或提現(xiàn)，尤其是額度較高或與陌生賬戶有關,，還許諾給辛苦費,，也有可能涉嫌“幫信罪”。

　　“幫信”犯罪既害人又害己

　　“我知道他們買卡是拿去從事違法犯罪活動,，但我以為這樣做沒事兒……”去年11月29日,，公安小店分局塢城責任區(qū)刑警隊民警辦案時，落網的安某這樣說,。

　　同年11月16日9時30分,，市民盧女士收到一條QQ驗證消息，消息顯示是女兒的名字,，盧女士毫不猶豫通過了好友驗證,。

　　“女兒”告訴她，學校要強化語文,、數(shù)學,、化學、英語和物理這幾科,，而且是清華大學的老師上課,，提出給自己報上名。生怕“錯失良機”的盧女士趕緊加上教導處“李老師”的QQ,，按照“李老師”的要求轉賬4.9萬元,。

　　沒多久，“女兒”又發(fā)來消息，說報兩期效果會更好,，而且還得交教學器材押金,，盧女士便又給“李老師”轉賬4.9萬元和6.3萬元。不到兩個小時,，盧女士便被騙走16.1萬元,。幾天后，距太原1500公里的寧波市也有受害人報案,，稱在QQ上被人冒充女兒騙走4.9萬元,。

　　警方調查發(fā)現(xiàn)，涉案資金已通過多個賬戶轉移,，其中就有安某的支付寶賬戶,。公安杏花嶺分局反詐中心主任王宏魁告訴記者：“這種短時間、多批次,、大金額的轉賬,，很快就會被銀行的反洗錢系統(tǒng)標記為異常交易行為，一旦有受害人報案,，由于銀行卡都是實名辦理,，登記有詳細的身份信息，警方會根據資金流水方向順線抓捕嫌疑人,?！?/p>

　　近日，經小店區(qū)法院一審和市中院二審判定,，安某的販卡,、洗錢行為與詐騙犯罪團伙存在直接勾連，對電信詐騙的“明知”程度較高,，且其販卡行為與詐騙團伙形成了一種穩(wěn)定,、長期的“供需”關系，介入詐騙犯罪的程度較深,，不僅構成“幫信罪”,，還被認定為詐騙罪共犯。

　　“出售自己名下‘兩卡’或支付賬號的人,，對于賬戶,、賬號可能被用于違法犯罪行為的后果，在主觀上持有一種放任態(tài)度,，客觀上也確實造成了受害人的重大損失,。”李杰指出,，對這部分人群不嚴厲打擊,，網絡詐騙活動難以根絕,。增設“幫信罪”罪名正是從“打早打小”“全鏈條打擊”的角度，為打擊此類犯罪提供了“大殺器”,。

　　延伸閱讀：

　　網絡“黑灰產”是指出于牟利目的,，為網絡犯罪人員提供各種專門用于網絡入侵、控制,、竊取信息的工具軟件,，用于實施網絡犯罪活動的網上平臺，以及網絡接入,、網上注冊和網上支付等服務的違法犯罪活動的俗稱,。

　　網絡黑灰產業(yè)的蔓延發(fā)展，為各種網絡違法犯罪活動帶來了極大便利,，同時增加了互聯(lián)網行業(yè)監(jiān)管和打擊網絡犯罪的難度,，是當前各種網絡違法犯罪高發(fā)的關鍵因素之一，必須予以嚴厲打擊,。

（責編：張凱）