3月30日,，太原市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室聯(lián)合人民銀行太原中心支行,、省通信管理局召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì)議，對(duì)涉案銀行卡,、手機(jī)卡較多的銀行和運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行約談,。
會(huì)上，太原市公安局通報(bào)了全市斷卡工作情況及全市辦理三張以上涉案銀行卡,、電話卡營(yíng)業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)情況,。會(huì)議出臺(tái)了《太原市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪“斷卡”行動(dòng)整治懲戒十條措施(試行)》，對(duì)出租,、出售手機(jī)卡,、銀行卡的人進(jìn)行懲戒，讓群眾意識(shí)到這是違法犯罪行為,，形成強(qiáng)大的震懾,，達(dá)到“不敢做、不去做,，更不想做”這樣的目的,，實(shí)現(xiàn)法律效果與社會(huì)效果的統(tǒng)一。
據(jù)了解,，2020年10月10日至2021年3月25日,，全市公安機(jī)關(guān)共破獲幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案23起，打掉犯罪團(tuán)伙8個(gè),，抓獲犯罪嫌疑人203人,，其中采取刑事強(qiáng)制措施113人，治安處罰1人,，批評(píng)教育當(dāng)事人89人,，有力震懾了犯罪，掐斷了非法“兩卡”為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供資金,、通聯(lián)工具的黑灰產(chǎn)通道,。同時(shí)，簽訂責(zé)任書(shū)71份,，聯(lián)合人民銀行太原中心支行,、省通信管理局,、全市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、三大運(yùn)營(yíng)商公開(kāi)懲戒曝光違法行為人885人,，最大限度地壓縮“兩卡”犯罪空間,，鏟除“兩卡”犯罪在我市滋生蔓延的土壤。
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太原市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪
“斷卡”行動(dòng)懲戒整治十條措施
(試行)
為深入貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議,、全省,、全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議精神，建立通信,、金融用戶(hù)實(shí)名登記實(shí)人使用信用體系,，縱深推進(jìn)打擊治理“兩卡”犯罪，切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全,，依據(jù)有關(guān)規(guī)定精神,，結(jié)合我市實(shí)際，制定本措施,。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案通信,、金融用戶(hù)是指利用電話、短信,、互聯(lián)網(wǎng)等手段實(shí)施詐騙的自然人和法人,，或?yàn)樵p騙犯罪提供銀行支付賬戶(hù)、碼牌,、資金結(jié)算服務(wù)以及通訊技術(shù)手段,、工具支持的自然人和法人。
“斷卡”行動(dòng)中的兩卡包括：手機(jī)卡,、物聯(lián)網(wǎng)卡等,，個(gè)人銀行卡,、單位銀行結(jié)算賬戶(hù),、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶(hù)等,。
第一條風(fēng)險(xiǎn)告知,。基礎(chǔ)電信企業(yè)以及銀行,、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行風(fēng)險(xiǎn)告知義務(wù),，在用戶(hù)新開(kāi)立戶(hù)或解除限制業(yè)務(wù)時(shí),，一律進(jìn)行法律責(zé)任及防范提示告知,，簽署相關(guān)承諾書(shū),，由用戶(hù)確認(rèn)。對(duì)阻礙,、干擾營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常工作秩序等違法行為,，公安機(jī)關(guān)將依法處理,。
第二條非本地開(kāi)戶(hù)限制,。非本地籍用戶(hù)在同一個(gè)銀行只能辦理一張銀行卡(Ⅰ類(lèi))，提供在太原居住、務(wù)工,、就學(xué)等相關(guān)證明,，如無(wú)法提供，要在賬戶(hù)的使用方面予以適當(dāng)?shù)墓芸?，同時(shí)加強(qiáng)該賬戶(hù)交易方面的監(jiān)測(cè),。
第三條監(jiān)測(cè)預(yù)警?；A(chǔ)電信企業(yè)及銀行,、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)、規(guī)律,、形勢(shì)構(gòu)建防范預(yù)警模型，加強(qiáng)常態(tài)監(jiān)測(cè),、優(yōu)化監(jiān)測(cè)模型，利用技術(shù)手段對(duì)疑似涉詐“兩卡”進(jìn)行監(jiān)測(cè)處置,。
第四條二次核驗(yàn)。省通信管理局部署指導(dǎo)基礎(chǔ)電信企業(yè)對(duì)疑似涉詐號(hào)碼的使用者通過(guò)線上或線下方式,，利用人臉識(shí)別等技術(shù)開(kāi)展身份信息二次核驗(yàn)，對(duì)完成實(shí)人驗(yàn)證的方可復(fù)機(jī)完成實(shí)人驗(yàn)證的方可復(fù)機(jī),。支持銀行、支付機(jī)構(gòu)在轉(zhuǎn)賬,、取款等環(huán)節(jié)推廣運(yùn)用人臉識(shí)別技術(shù)開(kāi)展身份二次核驗(yàn)，對(duì)核驗(yàn)不通過(guò)的,，采取相關(guān)交易控制措施,。
第五條限制業(yè)務(wù)。收到公安機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人員,、涉案銀行支付賬戶(hù),、電話號(hào)碼實(shí)名登記人信息，省通信管理局指導(dǎo)基礎(chǔ)電信企業(yè)一律先行全部關(guān)停其戶(hù)名下所有的手機(jī)號(hào)碼等通信業(yè)務(wù),，未經(jīng)公安機(jī)關(guān)許可不得解除,；銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照公安機(jī)關(guān)通報(bào)的線索排查其名下銀行支付賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)情況,，所有賬戶(hù)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù),，涉案銀行支付賬戶(hù)不得銷(xiāo)戶(hù),、不得掛失換卡，未經(jīng)公安機(jī)關(guān)許可不得解除控制,。
第六條聯(lián)合限制,。省通信管理局、人民銀行太原中心支行,、太原市公安局對(duì)國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席辦,、省、市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及通報(bào)的涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人員,、涉案銀行支付賬戶(hù),、電話號(hào)碼實(shí)名登記人，依照有關(guān)程序?qū)嵤┞?lián)合限制,，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(太原市反詐騙中心)統(tǒng)一向社會(huì)公布曝光被懲戒人名單,。
省通信管理局指導(dǎo)各基礎(chǔ)電信企業(yè)依據(jù)本企業(yè)用戶(hù)信用管理規(guī)定及與用戶(hù)簽訂的入網(wǎng)協(xié)議，對(duì)電話卡登記人實(shí)施5年內(nèi)只保留1張電話卡且不得辦理其他任何業(yè)務(wù)的限制措施,。市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將銀行卡被懲戒人報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,，由銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)其實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù),、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù),、不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)的懲戒措施。懲戒期滿(mǎn)后,，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)的,，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。
第七條倒查問(wèn)責(zé),。在限制限制期內(nèi),，基礎(chǔ)電信企業(yè)仍為其辦理入網(wǎng)業(yè)務(wù)的，省通信管理局依法依規(guī)對(duì)相關(guān)企業(yè)進(jìn)行處罰和追責(zé),；銀行支付機(jī)構(gòu)仍為其辦理開(kāi)戶(hù),、非柜面業(yè)務(wù)的，人民銀行太原中心支行依法依規(guī)對(duì)相關(guān)單位進(jìn)行處罰和追責(zé),。
第八條投訴渠道,。基礎(chǔ)電信企業(yè)以及銀行,、支付機(jī)構(gòu)在對(duì)涉案通信,、金融用戶(hù)采取限制措施和聯(lián)合限制前，應(yīng)通過(guò)短信或電話等方式告知,。被限制人員有疑義的,，可通過(guò)撥打全國(guó)統(tǒng)一反詐咨詢(xún)電話(0351-(0351-96110))或太原市反詐騙中心(0351-6878110)等方式進(jìn)行申訴。經(jīng)核查后可解除限制的,，由市反詐騙中心推送省通信管理局,、相關(guān)銀行和支付機(jī)構(gòu)予以解除,。
第九條依規(guī)免責(zé)。對(duì)涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙限制處置中產(chǎn)生的服務(wù)投訴申訴等情況,，省通信管理局、人民銀行太原中心支行,、山西銀保監(jiān)局在相關(guān)內(nèi)部考核中予以免責(zé),。
第十條協(xié)同聯(lián)動(dòng)。工作中,，基礎(chǔ)電信企業(yè)和銀行,、支付機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)涉案線索，及時(shí)移交屬地公安機(jī)關(guān),，并報(bào)告主管部門(mén),。屬地公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)受理、妥善處置,、及時(shí)反饋,。
本措施文件自發(fā)布之日起實(shí)施，由太原市公安局,、省通信管理局,、人民銀行太原中心支行負(fù)責(zé)解釋。
