掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái),，人民銀行太原中心支行認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,，按照人民銀行總行和省委,、省政府掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作要求，按照“有黑掃黑,、無(wú)黑除惡,、無(wú)惡治亂”的工作原則,，堅(jiān)持線索協(xié)查與辦案協(xié)作、線索排查報(bào)送,、行業(yè)監(jiān)管重點(diǎn)治亂“三管齊下”,，營(yíng)造強(qiáng)大攻勢(shì)，凝聚監(jiān)管合力,，為全省掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)提供了有力支持,。
扛牢主體責(zé)任 結(jié)合履職實(shí)際加強(qiáng)制度建設(shè)
人民銀行太原中心支行堅(jiān)持把掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)作為一項(xiàng)重大政治任務(wù)扛在肩上、抓在手上,，擺到工作全局的突出位置,，列入重要議事日程，先后制定了強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管,、加強(qiáng)涉黑涉惡線索排查和重點(diǎn)治亂等一系列工作方案，對(duì)各階段掃黑除惡工作作出制度性安排,。該行突出職能優(yōu)勢(shì),，在排查可疑線索、協(xié)助案件偵辦的具體工作中,，充分挖掘運(yùn)用各種監(jiān)管資源和監(jiān)管手段,，把掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)與防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合起來(lái)，健全工作機(jī)制,，加強(qiáng)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng),，形成齊抓共管的工作格局。
一方面,，該行將系統(tǒng)內(nèi)部各個(gè)業(yè)務(wù)條線的監(jiān)管職責(zé)與掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)要求結(jié)合起來(lái),，明確方向、理清思路,，為做好線索排查和行業(yè)治亂工作奠定基礎(chǔ),。同時(shí)，將掃黑除惡重要工作內(nèi)容納入行內(nèi)督辦事項(xiàng),，確保責(zé)任到人,、落實(shí)到位。另一方面,，積極主動(dòng)作為,，與省紀(jì)委監(jiān)委、公安廳,、司法廳,、省稅務(wù)局等部門建立信息共享和工作協(xié)作機(jī)制，推動(dòng)形成各部門齊抓共管的工作合力,。
完善協(xié)作機(jī)制 實(shí)現(xiàn)線索早發(fā)現(xiàn)早報(bào)告早處置
在掃黑除惡這場(chǎng)硬仗中,，人民銀行太原中心支行不斷完善線索協(xié)查與案件偵辦協(xié)作機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)涉黑資金線索早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告,、早處置,。
人民銀行太原中心支行先后制定印發(fā)了線索研判及資金查控工作機(jī)制、可疑交易監(jiān)測(cè)及可疑賬戶查控工作指引,，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)配合公安部門開(kāi)展涉黑涉惡可疑賬戶查詢,、凍結(jié)、布控,、緊急止付等工作,，在資金監(jiān)測(cè)、賬戶核查,、資金分析等方面,，為“打財(cái)斷血”提供保障。截至2020年11月末,，共協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢864個(gè)涉黑企業(yè),，2122名涉黑個(gè)人的信息。
為促進(jìn)“打傘破網(wǎng)”,，人民銀行太原中心支行與省紀(jì)委監(jiān)委建立案件信息查詢協(xié)作機(jī)制,，協(xié)助紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)快速掌握偵辦案件所需的賬戶及交易信息，提升了涉黑涉惡案件偵辦效率,。截至2020年11月末,，協(xié)助省紀(jì)委監(jiān)委查詢賬戶信息306次，涉及71個(gè)企業(yè),、2487名個(gè)人,。
同時(shí)，人民銀行太原中心支行配合省掃黑辦研究制定了加強(qiáng)打擊涉黑洗錢犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn),，明確政法機(jī)關(guān),、金融部門在涉黑洗錢犯罪案件偵辦、協(xié)查,、取證,、起訴、立案,、審判等環(huán)節(jié)的職責(zé)分工,，有效提升了打擊涉黑洗錢犯罪工作效能。該行還指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)重點(diǎn)行業(yè),、重點(diǎn)領(lǐng)域涉黑涉惡洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),，推動(dòng)我省涉黑洗錢犯罪首次立案宣判。
人民銀行太原中心支行與山西銀保監(jiān)局,、山西證監(jiān)局及省地方金融監(jiān)管局加強(qiáng)溝通協(xié)作,，整合監(jiān)管資源,，形成行業(yè)監(jiān)管合力。推動(dòng)證券期貨業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作協(xié)作機(jī)制落地見(jiàn)效,，消除金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的盲區(qū),。
明確摸排重點(diǎn) 持續(xù)強(qiáng)化線索排查報(bào)送
掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，人民銀行太原中心支行多措并舉,，在行業(yè)內(nèi)深挖徹查涉黑涉惡線索,，全力鏟除黑惡勢(shì)力滋生的土壤。
拓寬線索來(lái)源,。該行密切關(guān)注人民群眾在信訪,、舉報(bào)以及網(wǎng)絡(luò)輿情中反映的涉嫌黑惡勢(shì)力涉足人民銀行監(jiān)管領(lǐng)域的情況，重點(diǎn)關(guān)注外匯,、支付,、貨幣金銀、征信以及互聯(lián)網(wǎng)資管領(lǐng)域,，及時(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查,，報(bào)送涉黑涉惡線索。
加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析,。根據(jù)黑惡犯罪洗錢活動(dòng)特征，人民銀行太原中心支行制定了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo),，并加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的督導(dǎo),，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示、類型分析,、會(huì)議通報(bào)等多種形式,，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域涉黑涉惡洗錢風(fēng)險(xiǎn),，加大分析研判力度,，提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量。
強(qiáng)化會(huì)商研判,。該行建立了可疑交易及線索排查會(huì)商制度,，組織各成員部門定期開(kāi)展涉黑涉惡可疑交易及線索分析，仔細(xì)甄別排查出的疑似線索后及時(shí)上報(bào),。同時(shí),，與公安機(jī)關(guān)開(kāi)展涉黑涉惡線索會(huì)商，準(zhǔn)確把握線索類型,，嚴(yán)把線索質(zhì)量關(guān),。
截至2020年11月末，全省人民銀行系統(tǒng)共向各級(jí)掃黑辦報(bào)送線索574條,，其中,，太原中心支行報(bào)送線索363條,。
結(jié)合重點(diǎn)治亂 從源頭上遏制違法違規(guī)行為
人民銀行太原中心支行堅(jiān)持把掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)與重點(diǎn)治亂、源頭治理結(jié)合起來(lái),，嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入,，積極從源頭上遏制違法違規(guī)行為，對(duì)支付結(jié)算,、征信管理,、外匯管理、互聯(lián)網(wǎng)金融等業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的行業(yè)亂象,，加大監(jiān)管力度,，依法依規(guī)從嚴(yán)監(jiān)管。
在支付結(jié)算領(lǐng)域,，開(kāi)展信用卡非法套現(xiàn)專項(xiàng)整治行動(dòng),；在外匯管理領(lǐng)域，加大對(duì)地下錢莊,、非法網(wǎng)絡(luò)炒匯等違法違規(guī)行為的打擊力度,；在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，扎實(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)整治專項(xiàng)行動(dòng),，配合省金融辦做好“晉商貸”風(fēng)險(xiǎn)處置,、晉金所互聯(lián)網(wǎng)資管業(yè)務(wù)核查工作，維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益,。
2020年以來(lái),，人民銀行太原中心支行按照人民銀行總行、銀保監(jiān)會(huì)和公安部的統(tǒng)一部署,，牽頭成立山西省金融放貸行業(yè)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組,，以“三書一函”制度為抓手，推動(dòng)金融放貸行業(yè)專項(xiàng)整治工作有序開(kāi)展,。
人民銀行太原中心支行負(fù)責(zé)人表示,，下一步，將繼續(xù)加強(qiáng)線索分析研判,，始終保持線索摸排力度不放松,，用好與相關(guān)部門的協(xié)作機(jī)制，主動(dòng)配合做好“打財(cái)斷血,、打傘破網(wǎng)”工作,，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，凝聚監(jiān)管合力,，為推動(dòng)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)取得全面勝利貢獻(xiàn)金融力量,。
