江西籍中年男子張某在緬甸開了一家小超市,，并利用邊民身份，經(jīng)常騎著一臺"小電驢"出入中緬邊境,。在外人看來,，他是正常的業(yè)務(wù)往來,，其實是在幫盤踞在緬甸的電信詐騙分子洗白贓款。前不久,，文廟派出所民警從轄區(qū)一起電信詐騙案件入手,，順藤摸瓜，追查至中緬邊境,，將專門為電信詐騙團伙跨境"洗錢"的詐騙嫌疑人張某抓獲,。目前，張某已經(jīng)被押解回并,，辦案民警白世康于8月29日向記者介紹了此案的偵破過程,。

　　貸款落入圈套

　　市民王女士做個體生意，因市場不景氣，手中積壓了不少貨,，急需周轉(zhuǎn)資金。7月20日上午10時許,，她接到一家貸款公司打來的電話,，客服人員承諾為她提供費率等同于銀行的10萬元貸款，而她只需提供身份證和銀行賬戶流水等基本信息,，公司就可以遠程審核,、快速放款。

　　王女士動了心,，立即把相關(guān)信息通過微信發(fā)了過去,。隨后，自稱業(yè)務(wù)經(jīng)理的一名男子打來電話,，告訴她因為是無抵押貸款,，公司要求客戶的賬戶流水要達到一定標準，但她的流水記錄不夠,，需要先刷流水,。按照“業(yè)務(wù)經(jīng)理”的要求，王女士把1萬元分兩次轉(zhuǎn)賬給對方提供的賬號“刷流水”,，不想對方一而再再而三,，讓她繼續(xù)轉(zhuǎn)賬多刷幾筆。

　　王女士意識到事有蹊蹺,，提出不貸款了,，要求對方返還1萬元“流水”，結(jié)果發(fā)現(xiàn)自己的電話和微信都被對方拉黑了,。 當(dāng)天中午,，王女士向文廟派出所報案。

　　贓款層層轉(zhuǎn)賬

　　根據(jù)王女士提供的賬號,，民警偵查發(fā)現(xiàn),，被騙的1萬元錢先后經(jīng)過6次轉(zhuǎn)賬，于案發(fā)4個小時后,，在云南省西雙版納州打洛鎮(zhèn)被人取現(xiàn),。

　　那是中緬邊境的一個小鎮(zhèn)，最近處距緬甸的直線距離不到1公里,。8月1日,，民警奔赴云南，從西雙版納州首府景洪市乘車至勐?？h,，又驅(qū)車兩個多小時跨過50多公里坑坑洼洼的土路，輾轉(zhuǎn)抵達打洛鎮(zhèn)。

　　最終取現(xiàn)的中年男子張某,，成了民警偵破的突破口,。在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷拢窬弥獜埬臣胰嗽诶ッ鞫ň?，而張某不久前已返回昆明?/p>

　　經(jīng)過前期偵查,，辦案民警在張某的支付寶上注意到一個細節(jié)，即其支付寶賬戶使用的是本人頭像,，照片中,，張某身后有一排擺著香煙的貨架。據(jù)此,，民警大膽推測,，張某很可能經(jīng)營著煙酒店或小超市。

　　根據(jù)現(xiàn)已摸清張某的活動軌跡,，再結(jié)合這條線索,，民警在昆明一家市場門口的便利店將張某抓獲。 經(jīng)查,，張某今年44歲,，江西余干縣人，落網(wǎng)時所在的便利店平日由其妻子打理,。8月6日,，張某被押解回并。

　　跨境"洗錢"牟利

　　現(xiàn)已查明,，十幾年前,，張某攜家?guī)Э诘嚼ッ髦\生，最后開了一家便利店,，過上穩(wěn)定的日子,。今年5月份，在云南打工的老鄉(xiāng)告訴他,，緬甸有一種特殊的買賣,，只需提供幾張個人的銀行卡，再跑跑腿,，來錢快得很,。

　　經(jīng)不住金錢誘惑，雖然了解到老鄉(xiāng)說的是為不法分子跨境“洗錢”,，但張某仍然決定鋌而走險,。

　　于是，他出境至緬甸,，迅速找門面,、進貨,，在當(dāng)?shù)亻_了一家小超市，并辦理了邊民證,。

　　在那名老鄉(xiāng)的介紹下,，張某很快就接到了“特殊生意”。每次,，他都騎著“小電驢”從緬甸入境至打洛鎮(zhèn),，用自己的銀行卡從自助取款機里取出“從天而降”的現(xiàn)金，少則一萬元,，多則數(shù)十萬元。抽出兩個點的“跑腿費”后,，把余下的現(xiàn)金包裹好放入車筐,，帶回緬甸轉(zhuǎn)交給“接頭人”，來回一趟,，不過半個小時,。

　　經(jīng)查，張某利用可以往返邊境的便利身份,，專門為盤踞在緬甸的一些跨境電信詐騙團伙“洗錢”,，目前已從張某手中繳獲四五張銀行卡，其中一張僅一個月的流水金額就高達137萬元,。

　　辦案民警介紹,，與一般電信詐騙團伙中負責(zé)取贓款的成員不同，張某可能同時與多個團伙合作,，且境內(nèi)取出的贓款尚有冠字號等線索可查,，但贓款一旦被取現(xiàn)并流入境外，則瞬間會被“洗白”,，無跡可尋,。