江西籍中年男子張某在緬甸開了一家小超市,，并利用邊民身份，經(jīng)常騎著一臺(tái)"小電驢"出入中緬邊境。在外人看來,，他是正常的業(yè)務(wù)往來,，其實(shí)是在幫盤踞在緬甸的電信詐騙分子洗白贓款,。前不久，文廟派出所民警從轄區(qū)一起電信詐騙案件入手,，順藤摸瓜,，追查至中緬邊境，將專門為電信詐騙團(tuán)伙跨境"洗錢"的詐騙嫌疑人張某抓獲,。目前,，張某已經(jīng)被押解回并,，辦案民警白世康于8月29日向記者介紹了此案的偵破過程。
貸款落入圈套
市民王女士做個(gè)體生意,，因市場不景氣,，手中積壓了不少貨，急需周轉(zhuǎn)資金,。7月20日上午10時(shí)許,，她接到一家貸款公司打來的電話，客服人員承諾為她提供費(fèi)率等同于銀行的10萬元貸款,，而她只需提供身份證和銀行賬戶流水等基本信息,，公司就可以遠(yuǎn)程審核、快速放款,。
王女士動(dòng)了心,，立即把相關(guān)信息通過微信發(fā)了過去。隨后,，自稱業(yè)務(wù)經(jīng)理的一名男子打來電話,，告訴她因?yàn)槭菬o抵押貸款，公司要求客戶的賬戶流水要達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn),，但她的流水記錄不夠,，需要先刷流水。按照“業(yè)務(wù)經(jīng)理”的要求,，王女士把1萬元分兩次轉(zhuǎn)賬給對方提供的賬號“刷流水”,，不想對方一而再再而三，讓她繼續(xù)轉(zhuǎn)賬多刷幾筆,。
王女士意識(shí)到事有蹊蹺,，提出不貸款了，要求對方返還1萬元“流水”,，結(jié)果發(fā)現(xiàn)自己的電話和微信都被對方拉黑了,。 當(dāng)天中午，王女士向文廟派出所報(bào)案,。
贓款層層轉(zhuǎn)賬
根據(jù)王女士提供的賬號,，民警偵查發(fā)現(xiàn)，被騙的1萬元錢先后經(jīng)過6次轉(zhuǎn)賬,，于案發(fā)4個(gè)小時(shí)后,，在云南省西雙版納州打洛鎮(zhèn)被人取現(xiàn)。
那是中緬邊境的一個(gè)小鎮(zhèn),，最近處距緬甸的直線距離不到1公里,。8月1日，民警奔赴云南，從西雙版納州首府景洪市乘車至勐?？h,，又驅(qū)車兩個(gè)多小時(shí)跨過50多公里坑坑洼洼的土路，輾轉(zhuǎn)抵達(dá)打洛鎮(zhèn),。
最終取現(xiàn)的中年男子張某,，成了民警偵破的突破口。在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷?，民警得知張某家人在昆明定居,，而張某不久前已返回昆明?/p>
經(jīng)過前期偵查，辦案民警在張某的支付寶上注意到一個(gè)細(xì)節(jié),，即其支付寶賬戶使用的是本人頭像,，照片中，張某身后有一排擺著香煙的貨架,。據(jù)此,，民警大膽推測，張某很可能經(jīng)營著煙酒店或小超市,。
根據(jù)現(xiàn)已摸清張某的活動(dòng)軌跡,，再結(jié)合這條線索，民警在昆明一家市場門口的便利店將張某抓獲,。 經(jīng)查,，張某今年44歲，江西余干縣人,，落網(wǎng)時(shí)所在的便利店平日由其妻子打理,。8月6日，張某被押解回并,。
跨境"洗錢"牟利
現(xiàn)已查明,，十幾年前，張某攜家?guī)Э诘嚼ッ髦\生,，最后開了一家便利店,，過上穩(wěn)定的日子。今年5月份,，在云南打工的老鄉(xiāng)告訴他,，緬甸有一種特殊的買賣，只需提供幾張個(gè)人的銀行卡,，再跑跑腿，來錢快得很,。
經(jīng)不住金錢誘惑,，雖然了解到老鄉(xiāng)說的是為不法分子跨境“洗錢”，但張某仍然決定鋌而走險(xiǎn)。
于是,，他出境至緬甸,，迅速找門面、進(jìn)貨,，在當(dāng)?shù)亻_了一家小超市,，并辦理了邊民證。
在那名老鄉(xiāng)的介紹下,，張某很快就接到了“特殊生意”,。每次，他都騎著“小電驢”從緬甸入境至打洛鎮(zhèn),，用自己的銀行卡從自助取款機(jī)里取出“從天而降”的現(xiàn)金,，少則一萬元，多則數(shù)十萬元,。抽出兩個(gè)點(diǎn)的“跑腿費(fèi)”后,，把余下的現(xiàn)金包裹好放入車筐，帶回緬甸轉(zhuǎn)交給“接頭人”,，來回一趟,，不過半個(gè)小時(shí)。
經(jīng)查,，張某利用可以往返邊境的便利身份,，專門為盤踞在緬甸的一些跨境電信詐騙團(tuán)伙“洗錢”，目前已從張某手中繳獲四五張銀行卡,，其中一張僅一個(gè)月的流水金額就高達(dá)137萬元,。
辦案民警介紹，與一般電信詐騙團(tuán)伙中負(fù)責(zé)取贓款的成員不同,，張某可能同時(shí)與多個(gè)團(tuán)伙合作,，且境內(nèi)取出的贓款尚有冠字號等線索可查，但贓款一旦被取現(xiàn)并流入境外,，則瞬間會(huì)被“洗白”,，無跡可尋。
